e-Banka modülü tüm bankalardaki hesap hareketini açık bankacılık servisiyle sisteme getirir, ekstre satırını cari ve faturayla eşleştirir. Bakiye ve nakit akışı tek ekranda; eşleşmeyen satır muhasebeye liste olarak düşer.
e-Banka, Panda ERP'nin tüm bankalardaki hesap hareketlerini açık bankacılık servisi üzerinden sisteme getiren, her ekstre satırını cari hesap ve fatura kaydıyla eşleştiren ve bakiye ile nakit akışını tek ekranda gösteren modülüdür. Gelen tahsilat cari bakiyeyi, giden ödeme tedarikçi borcunu kendiliğinden kapatır. Eşleşmeyen hareket kısa liste olarak muhasebeye düşer; onayı insan verir.
Muhasebe her sabah birden fazla internet bankacılığına girip ekstreyi Excel olarak indiriyor; dosyalar birleştirilip programa yükleniyor.
1 muhasebeci × 1 saat / günEkstre satırındaki açıklamadan hangi müşteri olduğu bulunup tahsilat kaydı giriliyor; eksik ya da yanlış açıklamalı havale günlerce açıkta kalıyor.
1 kişi × 2 saat / günYönetim günlük nakit durumunu sorduğunda her bankanın bakiyesi ayrı ekrandan okunup toplanıyor; çek ve vadeli ödeme listesi ayrı Excel'de.
1 finans sorumlusu × 30 dakika / günHer banka hesabı için açık bankacılık yetkisi sizin adınıza alınır; hesap ERP'deki banka kartına bağlanır. Yetki okuma amaçlıdır; sistem bankadan para çıkışı yapmaz.
Hesap hareketleri gün içinde belirlenen aralıkla sisteme gelir; her satır tutar, tarih, açıklama ve karşı hesap bilgisiyle banka kartına yazılır.
Satır, tutar ve açıklamaya göre cari hesap, açık fatura ve çek kaydıyla eşleştirilir. Eşleşen hareket tahsilat ya da ödeme kaydı olur; eşleşmeyen satır muhasebenin onay listesine düşer.
Tüm banka bakiyeleri, günün tahsilat ve ödemeleri, vadesi yaklaşan çek ve planlı ödemeler tek ekranda; rapor her sabah Excel ya da PDF olarak alınır.
Sürecinizi kısaca anlatın; ekranları kendi örneğiniz üzerinden gösterelim.
Birden fazla bankadaki hesaplar açık bankacılık servisiyle tek ekranda; her hesap ERP'deki banka kartına bağlanır, döviz hesapları kur bilgisiyle gelir.
Hesap hareketleri belirlenen aralıkla sisteme kendiliğinden gelir; Excel indirme, dosya birleştirme ve elle yükleme adımı yoktur.
Gelen havale tutar ve açıklamaya göre cari hesap ve açık faturayla eşleşir; kısmi tahsilat ve toplu ödeme kalem kalem dağıtılır.
Açıklaması eksik ya da tutarı farklı satır kısa liste olarak muhasebeye düşer; cari seçilince eşleşme kaydedilir, kural olarak öğrenilir.
Tüm banka bakiyeleri, günlük giriş-çıkış, vadesi yaklaşan çek ve planlı ödeme tek ekranda; yönetim raporu her sabah hazırdır.
Tedarikçi ve maaş ödemeleri için toplu talimat dosyası sistemden hazırlanır; dosya bankaya yetkili kişi tarafından yüklenir, onay bankada kalır.
Eşleşen her hareket banka fişi taslağı olur; muhasebeci onaylar, mizan ve kasa-banka raporu aynı kayıttan çıkar.
Hangi kullanıcı hangi hesabı görür, kim hangi eşleşmeyi onayladı; banka hareketi silinmez, düzeltme yeni kayıtla yapılır.
Finans ve Muhasebe Ajanı; vade takibini, banka ile ERP eşleştirmesini ve cari mutabakat taslaklarını üstlenen Panda AI ajanıdır.
Ajan hazırlar, insan onaylar. Kayıt atan ve dışarıya gönderim yapan işlemler sizin onayınızdan geçer.
Panda AI ajanlarını inceleyin
Bankanın hesap hareketlerini güvenli bir servis üzerinden yetkili uygulamaya açmasıdır. Yetki sizin adınıza bankadan alınır, hesap ERP'deki banka kartına bağlanır. Panda ERP hareketleri okur; para transferi ya da ödeme emri sistemden verilmez, bankada kalır.
Açık bankacılık servisi sunan bankalardaki ticari hesaplar bağlanır; servis sunmayan banka için ekstre dosyası Excel ya da CSV olarak içe alınır ve aynı eşleştirme ekranından geçer. Kurulumda banka listeniz birlikte kontrol edilir, hangi hesabın hangi yöntemle geleceği belirlenir.
Satır tutar, tarih, açıklama ve karşı hesap bilgisine göre cari ve açık faturayla eşleştirilir. Eşleşmeyen satır listede bekler; muhasebe cariyi seçtiğinde kural olarak öğrenilir. Yanlış eşleşme geri alınır, hareket silinmez; düzeltme kayıt günlüğünde kimin yaptığıyla durur.
POS ve sanal POS tahsilatı banka hesabına geçtiğinde komisyon düşülmüş tutarla gelir; sistem brüt tahsilat kaydıyla eşleştirip komisyon farkını gider satırı olarak taslaklar. Gün sonu POS raporu ile banka kaydı karşılaştırılır, fark muhasebeye liste olarak düşer.
Evet. Vadesi yaklaşan çek, planlı tedarikçi ödemesi ve maaş günü nakit akışı ekranında banka bakiyeleriyle birlikte görünür. Tahsil edilen çek banka hareketiyle eşleşince portföyden düşer. Toplu ödeme için talimat dosyası sistemden hazırlanır, yükleme ve onay bankada yapılır.
e-Banka, Panda ERP'nin cari ve fatura kaydıyla eşleştirme yaptığı için ön muhasebe modülüyle birlikte çalışır. Mevcut muhasebenizi başka programda tutuyorsanız eşleşen hareket listesi Excel olarak dışa aktarılır. Tam fayda cari kartların Panda ERP'de olmasıyla alınır.
Hareketler sizin sunucunuzda ya da sizin adınıza açılan bulut hesabında saklanır; banka şifreniz sistemde tutulmaz, yetki bankanın servisi üzerinden verilir. Hangi kullanıcının hangi hesabı göreceği yetki tanımında belirlenir; görüntüleme ve onay kayıt günlüğüne yazılır.
Tüm bankalardan gelen ekstre satırları cari ve fatura kaydıyla her gün eşleştirilir; eşleşmeyen hareket sabah kısa liste olarak gelir. Muhasebe giriş yapmaz, listeyi onaylar. Ajan ödeme talimatı vermez, bankadan para çıkışı yapmaz. Senaryo: günlük mutabakat.
Sürecinizi birkaç cümleyle anlatın; size uygun modüller üzerinden gösterelim.